四播
宏利安适养老谋略日历 2025 一年抓有期夹杂型基金中基金(FOF)（A 类份额）
基金居品府上节录更新
编制日历：2024 年 11 月 6 日
送出日历：2024 年 11 月 7 日
本节录提供本基金的进击信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读竣工的招募讲明书等销售文献。
一、居品约略
宏利养老谋略 2025 一年抓
基金简称 基金代码 013245
有夹杂(FOF)
宏利养老谋略 2025 一年抓
下属基金简称 下属基金交游代码 013245
有夹杂(FOF)A
基金管制东谈主 宏利基金管制有限公司 基金托管东谈主 中原银行股份有限公司
上市交游所及上市日
基金合同顺利日 2021 年 10 月 18 日 -
期
基金类型 基金中基金 交游币种 东谈主民币
绽放日办理基金份额的申
购，2025 年 12 月 31 日（含
当日）之前每一笔的认购和
申购，分袂缠绵“1 年抓有
期限”。如“1 年抓有期限起
始日”至谋略日历的通常代
隔不及 1 年，抓有期限为从
运作容颜 绽放式（其他绽放式） 绽放频率 申购苦求阐述日至谋略日
期。在每个抓有期限到期日
前，基金份额抓有东谈主不成提
出赎回苦求，每个抓有期限
到期日起，基金份额抓有东谈主
可提议赎回苦求。
绽放日办理基金份额的申
购和赎回。
初始担任本基金基金
基金司理 张晓龙 司理的日历
证券从业日历 2013 年 8 月 12 日
谋略日历（不含当日）之后，本基金将自动调度为“宏利安适夹杂型基金中基金
其他
（FOF）”。
注：谋略日历：指 2025 年 12 月 31 日
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二、基金投资与净值发达
(一) 投资谋略与投资策略
投资谋略 通过模仿国外闇练的谋略日历策略，追求基金财富的长久隆重升值。
本基金的投资范围包括经中国证监会照章批准或注册的公开召募证券投资基金的基金
份额（含 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF），但基金中基金以外）、
香港互认基金、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板偏激他经中国证监会核
准或注册上市的股票、存托字据） 、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金
融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、
政府守旧机构债券、政府守宿债券、场合政府债券、可交换债券、可调度债券（含分
离交游可转债）等） 、财富守旧证券、债券回购、同行存单、银行进款（包括左券进款、
按期进款偏激他银行进款） 、货币市集用具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融
用具，但需合适中国证监会的关系国法。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适合关节后，
不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于公开召募证券投资基金的比例不低于基金财富
的 80%；本基金对权益类财富和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的投资比例不
朝上基金财富的 30%；其中对商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的投资比例不超
投资范围 过基金财富的 10%，且投资于港股通标的股票的比例不朝上股票财富的 50%；每个交游
日日终应保证不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中
现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金投资于权益类财富的阶段性财富树立比举例下表所示，其中权益类财富为股票
（包括存托字据） 、股票型基金以及合适以下两种情况之一的夹杂型基金：一是基金合
同商定股票财富（包括存托字据）投资比例不低于基金财富的 60%，二是最近 4 个季
度末，每季度按期解说败露的股票财富（包括存托字据）占基金财富的比例不低于 60%。
序号 阶段 权益类财富比例范围
在法律法例有新国法的情况下，或有弥散而合理的原理时，在履行适合关节之后，基
金管制东谈主可对上述比例作念猖狂调理。
本基金主要投资于其他公开召募证券投资基金，不参与被投资基金的投资管制。本基
主要投资策略 金为谋略日历策略基金，基金将根据谋略期限的周边和成本市集的变化情况，冉冉适
时调理基金财富在种种财富间的树立比例。
沪深 300 指数收益率×A%+中证抽象债指数收益率×B%
序号 阶段 A B
功绩比较基准 2 2023/1/1 至 2023/12/31 14 86
风险收益特征 本基金为夹杂型谋略日历 FOF，跟着谋略日历期限的接近，权益类投资比例渐渐下降，
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风险与收益水平会冉冉缩短。本基金风险与收益高于债券型基金与货币市集基金，低
于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票，还将面对港股通机制下因投资环境、
投资标的、市集轨制以及交游国法等相反带来的零散风险。
根据 2017 年 7 月 1 日延长的《证券期货投资者适合性管制目标》
，本基金的基金管制
东谈主和销售机构已按要求对本基金进行居品风险评级，具体风险评级效果应以基金管制
东谈主和销售机构提供的评级效果为准。
注：详见招募讲明书“基金的投资”章节。
(二) 投资组结伙产树立图表/区域树立图表
(三) 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：本基金 A 类份额合同顺利日为 2021 年 10 月 18 日，2021 年度净值增长率的缠绵时代为 2021 年 10 月
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售关系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费容颜/费率 备注
/抓有期限（N）
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M＜100 万元 0.08% 待业金客户
申购费 M≥500 万元 1，000 元/笔 待业金客户
（前收费） M＜100 万元 0.80% 非待业金客户
M≥500 万元 1，000 元/笔 非待业金客户
赎回费
N≥366 天 0 -
(二) 基金运作关系用度
以下用度将从基金财富中扣除：
费 用 类
收费容颜/年费率或金额 收取方
别
管制费 0.60% 基金管制东谈主和销售机构
托管费 0.15% 基金托管东谈主
审 计 费
用
信 息 披
露费
其 他 费
详见招募讲明书的基金用度与税收章节。
用
注：1. 审计用度、信息败露费和指数许可使用费（若有）为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且
年金额为预估值，最终执行金额以基金按期解说败露为准。
(三) 基金运作抽象用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓无意代，投资者需开销的运作费率如下表：
宏利养老谋略 2025 一年抓有夹杂(FOF)A
基金运作抽象费率（年化）
注：基金运作抽象费率=固定管制费率+托管费率+销售就业费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平均
财富净值的比例（年化）。基金管制费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报败露的关统统据为基准测算。
四、风险揭示与进击领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应崇拜阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
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本基金面对的主要风险有市集风险、信用风险、流动性风险、操作或时代风险、管制风险、合规风险、
交游结算风险、其他风险、本基金零散的风险。
本基金零散的风险：
份额（含 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF），但基金中基金以外），也会择机投资于香
港互认基金、股票（含存托字据）、港股通标的股票、债券和金融繁衍用具等。当股票、债券、繁衍品、其
他基金净值波动时，本基金的净值发达将受到影响。此外，其他基金的上市基金份额可能会因投资者风险偏
好变化、经济数据公告、交游机制假想等引起交游价钱与其基金份额净值比拟出现折价或溢价的情形。
合的举座风险，互助投资东谈主扫尾到期谋略的投资策略可能使基金阐扬时特定时期过期于市集或其他基金。二
是下滑弧线调理风险。当经济情况、时代升级、东谈主口结构等情况发生较大变化时，关系的输入参数会发生改
变，基金管制东谈主会根据以上影响成分的变化相应调理下滑弧线。
风险。
理东谈主更换、操作标的变动等可能影响投资决议的信息主要依靠公开败露数据得回，可能产生信息透明度不及
的风险；
抓有东谈主不成提议赎回苦求，每个抓有期限到期日起（含当日），基金份额抓有东谈主可提议赎回苦求。在抓有期
限内，基金份额抓有东谈主将面对因不成赎回基金而出现的流动性风险。
可能发生吃亏。因此本基金对于在退休时代提供充足的退休收入不作念保证，况兼，本基金的基金份额净值随
市集波动，即使在周边谋略日历或谋略日历以后，本基金仍然存在基金份额净值下落的可能性，从而可能导
致投资东谈主在退休或退休背面对投资损失。请充分商量本人的风险承受智商，感性判断市集，严慎作念出投资决
策。
金账户管制等事项还应同期谨守对于个东谈主待业金账户管制的关系国法。除另有国法外，投资者购买 Y 类份
额的款项应来自其个东谈主待业金资金账户，基金份额赎回等款项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到
领取基本待业金年齿或者计谋国法的其他领取条目时不可领取个东谈主待业金。
每季度通过关系网站及平台等公布。本基金运作经过中可能出现不合适关系条目从而被移出名录的情形，届
时本基金将暂停办理 Y 类份额的申购，投资者由此可能面对无法不竭投资 Y 类份额的风险。
风险、操立场险和法律风险。信用风险指基金所投资的财富守旧证券之债务东谈主出现毁约，或在交游经过中发
生交收毁约，或由于财富守旧证券信用质料缩短导致证券价钱下降，形成基金财产损失。利率风险指财富支
抓证券的价钱受利率波动而波动所产生的风险。流动性风险即证券的流动性下降从而给证券抓有东谈主带来损
失（如证券不成卖出或贬值出售等）的可能性。提前偿付风险指若某些财富守旧证券商定债务东谈主有权在居品
到期前偿还，则存在由于提前偿付而使投资者遇到损失的可能性。操立场险指关系各方在业务操作经过中，
因操作装假或违背操作规程而引起的风险。法律风险指因财富守旧证券交游结构较为复杂、参与方较多、交
易文献较多，而存在的法律风险和践约风险。
本基金可根据投资策略需要或不同树立地市集环境的变化，遴荐将部分基金财富投资于港股或遴荐不
将基金财富投资于港股，基金财富并非势必投资港股。
本基金可投资于港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金不异的市集波动风险等一般投资
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风险之外，本基金还面对港股通机制风险、汇率风险、香港市集风险等境外证券市集投资所面对的零散风
险，包括但不限于：
（1）港股通机制关系风险
（2）汇率风险
（3）境外市集风险
本基金的投资范围包括存托字据，可能面对存托字据价钱大幅波动以致出现较大吃亏的风险，以及与存
托字据刊行机制关系的风险，包括存托字据抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓动在法律地位、享有权益等方
面存在相反可能激发的风险；存托左券自动不停存托字据抓有东谈主的风险；存托字据抓有东谈主在分成派息、诈欺
表决权等方面的额外安排可能激发的风险；存托字据退市的风险；因多地上市形成存托字据价钱相反以及受
境外市集影响交游价钱大幅波动的风险；存托字据抓有东谈主权益被摊薄的风险；已在境外上市的基础证券刊行
东谈主，在抓续信息败露监管方面与境内可能存在相反的风险；境表里法律轨制、监管环境相反可能导致的其他
风险等。
(二) 进击领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金管制东谈主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎发奋的原则管制和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金居品府上节录信息发生首要变更的，基金管制东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基
金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取
基金的关系信息，敬请同期缓和基金管制东谈主发布的关系临时公告等。
根据基金合同商定，基金合同各方当事东谈主甘愿，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切
争议，各方当事东谈主应尽量通过协商、和解处分。协商、和解不成处分的，任何一方均有权将争议提交中国国
际经济买卖仲裁委员会，按照中国国际经济买卖仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京
市。仲裁裁决是终端的，对仲裁各方当事东谈主均具有不停力。除非仲裁裁决另有国法，仲裁用度由败诉方承担。
五、其他府上查询容颜
以下府上详见宏利基金管制有限公司网站［网址：https://www.manulifefund.com.cn］［客服电话：
六、其他情况讲明
本基金自 2023 年 3 月 27 日起新增 Y 类基金份额。
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